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Le istituzioni finanziarie si trovano ad affrontare rischi climatici significativi, che prevedono perdite per migliaia di miliardi entro il 2100, con un’esposizione fino al 30% dei portafogli del credito bancario europeo. L’Autorità bancaria europea ha imposto l’integrazione del rischio climatico nelle valutazioni entro il 2025, adottando il pilastro 3 dell’EBA insieme a un sistema di punteggio prudenziale ESG per la divulgazione dell’esposizione a eventi climatici estremi.

Meno del 23% delle perdite economiche totali causate dai disastri climatici nel periodo 1980-2020 sono state assicurate. Inoltre, l’ammontare delle perdite inattese per catastrofi naturali è compreso tra i 38 e i 58 miliardi all’anno e la ridotta capacità degli assicuratori di prevedere gli eventi climatici ha conseguenze importanti, come il deterioramento delle loro riserve di capitale per pagare gli assicurati.

Servono come perno per vari settori e assicurano la continuità delle operazioni commerciali. La resilienza di queste reti di fronte ai disastri legati al clima è fondamentale, poiché il loro fallimento può provocare conseguenze durature con impatti di vasta portata. Si stima che entro il 2050 il settore delle infrastrutture europee dovrà affrontare un costo medio annuo di 19,6 miliardi di euro legato agli eventi climatici.